Identificados los autores de un fraude que retiraron 10.170 euros de una cuenta a través del sistema SIM swapping
Por Redacción
Agentes de la Policía Nacional de la comisaría de Vilagarcía de Arousa lograban identificar a los autores de una estafa cometida a través del método SIM swapping.
Según indican desde la Comisaría, las investigaciones se iniciaban ante la denuncia del afectado que comprobó que habían realizado transferencias por un total de 10.170 euros, en dos cargos, a través de su banca electrónica, después de haber sufrido problemas con su línea telefónica.
El método empleado para este fraude consiste, en primer lugar, en apoderarse de las claves de acceso a la banca online de la víctima utilizando el phishing, esto es, a través de envíos masivos de correos electrónicos que simulan ser emitidos por la entidad bancaria, la persona defraudada termina facilitando sus datos.
Actualmente, los delincuentes tienen que introducir las claves pero también precisan de un código OTP (One Time Passport), que la entidad bancaria envía en exclusiva al teléfono del cliente. Y en este punto, llega la segunda parte de la operación de los estafadores realizando un duplicado de la tarjeta SIM en el teléfono, lo que se denomina SIM swapping.
En el momento en que los delincuentes tienen ambos elementos ya disponen de control de la línea telefónica de la víctima para acceder sin problemas a sus datos bancarios y poder realizar transferencias. El dinero estafado termina en cuentas corrientes controladas y a nombre de personas que ejercen de "muleros bancarios" a cambio de una comisión.
En este caso, los investigadores localizaron en Vigo la tienda en la que se realizó la duplicidad de la tarjeta SIM y se localizó el destino del titular de la cuenta bancaria que fue identificado por los agentes de la comisaría de Vilagarcía de Arousa, así como al titular del teléfono y al encartado en las transferencias bancarias.
ESTRUCTURA CRIMINAL
En estos caso, la banda de estafadores se integra por diversos niveles dentro de la organización. Cada uno desempeña un papel para lograr su cometido. En este caso hay falsificadores, muleros y aquellos que contratan a todo el equipo, además de organizadores que evaden los beneficios fuera de España.
Para duplicar la tarjeta SIM engañan a los empleados de una tienda de telefonía mediante falsificaciones de documentos oficiales. Suplantan la identidad de la víctima y logran una copia de la tarjeta de su teléfono móvil. Con este sistema, reciben los mensajes del banco con las claves necesarias para autorizar las transacciones monetarias que, previamente, ellos han realizado en su beneficio, a través de la aplicación o de la web de la entidad bancaria de la víctima.
CONSEJOS DE LA POLICÍA NACIONAL
La primera norma que aconseja la Policía Nacional es que nunca se faciliten las claves secretas ni datos personales a través de ningún canal. Las entidades financieras pueden comunicarse con sus clientes en caso de que precisen una verificación de los datos pero, en ningún caso, solicitarán claves secretas, datos bancarios ni firmas de retrocesiones de operaciones.
Ante la duda sobre la autenticidad de la llamada, la Policía aconseja colgar y que la persona inicie una nueva comunicación con el banco a través del número de contacto habitual. En cuanto a los SMS o correos electrónicos que se reciben, es necesario prestar atención a los enlaces que puedan incluir, ya que en los casos de fraude nunca redirige a la página oficial de la entidad bancaria.
Alertan también de que los SMS habitualmente contienen faltas de ortografía o frases sin sentido. También recomiendan no realizar trámites bancarios online o cualquier otro servicio que requiera intercambio de información privada en una red wifi pública.
Recuerdan que en caso de recibir un SMS de estas características nunca se debe facilitar datos ni clicar en los enlaces con descargas de archivos adjuntos. Lo mejor en estos casos es eliminarlo y, en caso de duda, contactar directamente con el servicio de atención al cliente de la entidad bancaria.
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